Mengapa pemeriksaan KYC begitu penting dalam dagangan

KYC ialah proses wajib yang digunakan oleh bank, broker dan pelbagai platform digital untuk menyemak dan mengesahkan identiti pengguna mereka. Namun, bukankah proses pendaftaran biasa sudah memadai?

Pada pandangan ramai pedagang, semakan KYC merupakan proses rutin yang membebankan. Malah, ada yang mungkin beranggapan bahawa proses ini hanya melambatkan akses mereka kepada platform kewangan. Namun sebenarnya, KYC memainkan peranan penting dalam menjadikan dagangan lebih selamat dan telus, menurut broker Elev8.

Tujuan KYC

Untuk memenuhi keperluan pengawalseliaan, Elev8 telah lama mengintegrasikan pengesahan kenali pelanggan ke dalam rutin operasi mereka. Pemeriksaan KYC membantu Elev8 mewujudkan persekitaran perdagangan yang selamat, terkawal, dan mudah diakses. Sebagai peraturan, broker dan syarikat fintech lain melaksanakan pemeriksaan KYC dengan tujuan berikut:

• mengesahkan identiti pelanggan supaya transaksi mereka boleh diproses oleh institusi kewangan perantaraan
• mengurangkan risiko akaun dicipta bukan oleh individu sebenar, tetapi oleh bot atau pelaku jahat yang menyamar sebagai individu lain
• menilai potensi risiko (contohnya, risiko seperti ini boleh muncul apabila seseorang yang mendaftar akaun mempunyai sejarah penipuan kewangan yang disahkan)
• menghalang aktiviti mencurigakan (contohnya, jika seseorang sedang menjana beberapa profil pengguna secara serentak menggunakan skrip automatik)

Nilai KYC untuk pelanggan

Sebagai amalan keselamatan yang diterima global, pemeriksaan KYC dapat memberikan manfaat signifikan untuk pelanggan kerana mereka:

• mengurangkan risiko pelaku jahat mencipta akaun menggunakan data peribadi yang bocor atau dicuri
• mencipta lapisan perlindungan tambahan terhadap individu tidak sah cuba mengakses akaun atau menukar maklumat akaun untuk tujuan menyalahi undang-undang
• mengurangkan risiko pelaku jahat menggunakan platform untuk tujuan menyalahi undang-undang
• membolehkan penyedia perkhidmatan mengenal pasti pelanggan sekiranya terdapat aktiviti akaun yang mencurigakan

Kerangka Masa KYC

Bagi pelanggan, tempoh semakan KYC boleh berbeza-beza dengan ketara. Antara sebab kelewatan yang paling lazim termasuk:

• imbasan berkualiti rendah
• dokumen tamat tempoh
• perbezaan data antara dokumen dan borang yang diisi
• maklumat yang dihantar tidak mencukupi
• pemeriksaan tambahan
• format fail yang dihantar salah

Kadangkala, broker atau penyedia perkhidmatan lain mungkin meminta dokumen atau data peribadi tambahan daripada pelanggan sebagai sebahagian daripada semakan KYC. Permintaan sedemikian tidak semestinya menandakan terdapat masalah. Dalam kebanyakan kes, maklumat tersebut diperlukan untuk mengesahkan identiti pelanggan sebagai sebahagian daripada semakan rutin, apabila maklumat peribadi berubah atau apabila aktiviti pengguna menunjukkan corak yang luar biasa.

Bagaimana trader boleh melindungi data peribadi mereka?

Oleh kerana proses KYC melibatkan data peribadi, broker Elev8 mengesyorkan bahawa trader mengambil langkah berjaga-jaga yang perlu apabila melengkapkan pemeriksaan tersebut. Langkah-langkah berikut boleh membantu anda melindungi diri daripada maklumat sensitif jatuh ke tangan yang salah:

• lengkapkan pemeriksaan KYC hanya di laman web rasmi broker, dalam aplikasi rasmi, atau di platform penyedia pihak ketiga yang diberi kuasa
• periksa alamat laman web sebelum memuat naik dokumen ID atau data peribadi anda
• jangan sesekali menghantar dokumen pengenalan atau data peribadi anda kepada orang yang anda tidak kenali melalui penghantar pesan atau hubungan DM di media sosial
• jangan pernah menghantar kepada sesiapa log masuk, kata laluan, PIN, kod pengesahan atau kod pengesahan dua faktor anda
• hubungi pasukan sokongan pelanggan melalui saluran rasmi setiap kali permintaan maklumat tampak di luar kebiasaan atau tidak datang dari saluran rasmi syarikat

Perlu diingat bahawa setiap syarikat mempunyai keperluan yang berbeza untuk semakan KYC. Ini bermakna permintaan luar biasa daripada penyedia perkhidmatan untuk mendapatkan maklumat peribadi (contohnya, permintaan yang melibatkan penelitian kewangan secara mendalam) tidak semestinya menandakan penipuan. Jika ragu-ragu, jangan teragak-agak untuk menghubungi khidmat pelanggan penyedia perkhidmatan melalui saluran rasmi yang dinyatakan di laman web mereka.

Proses KYC yang telus dan menyeluruh merupakan petunjuk utama pendekatan bertanggungjawab sesebuah syarikat fintech terhadap keselamatan. Walau bagaimanapun, tidak kira betapa cekapnya proses KYC, proses ini sahaja tidak dapat menjamin keselamatan akaun pelanggan. Pelanggan boleh membantu melindungi data peribadi dan akaun mereka dengan ketara dengan mematuhi prinsip asas keselamatan dalam talian secara ketat apabila menggunakan platform dagangan.

Untuk broker Elev8, pemeriksaan KYC adalah salah satu alat yang digunakan untuk menyampaikan pengalaman perdagangan yang selamat dan boleh dipercayai untuk pelanggan. Kami melaksanakan proses ini sepenuhnya selaras dengan keperluan pengawal selia dan percaya bahawa ia memainkan peranan penting dalam meningkatkan ketelusan dalam sektor broker dalam talian.